.RU

Протокол №12 совместного заседания Всероссийского совета региональных банковских объединений


ВБС, заседания


ПРОТОКОЛ № 12

совместного заседания Всероссийского совета

региональных банковских объединений

(Всероссийский банковский совет),

Комитета АРБ по региональной политике

и Регионального банковского совета

Вологодской области

24 июня 2008 г., г.Вологда


Председательствующий – Г.А.Тосунян

Секретарь – А.С.Белоклоков


Присутствовали: члены Всероссийского банковского совета, Комитета АРБ по региональной политике, Регионального банковского совета Вологодской области; Заместитель Полномочного представителя Президента РФ в СЗФО Е.В.Лукьянов, Вице-Губернатор Вологодской области Н.В.Костыгов, Первый заместитель Губернатора Вологодской области С.С.Тугарин, Председатель Законодательного Собрания Вологодской области Н.В.Тихомиров, депутат Государственной Думы РФ Г.Е.Шевцов, Главный федеральный инспектор по Вологодской области С.В.Пастухов, И.О.Главы г.Вологды В.М.Горобцов, главы трех муниципальных районов Вологодской области, руководители 7 территориальных учреждений Банка России; руководители банков и филиалов банков Республики Башкортостан, Архангельской, Вологодской, Костромской, Новгородской областей, Москвы и Санкт-Петербурга, всего – более 120 человек (список участников прилагается).

С приветственным словом выступил Вице-Губернатор Вологодской области Н.В.Костыгов.


^ ПОВЕСТКА ДНЯ

1. Актуальные задачи по повышению роли кредитования на современном этапе.

2. О реализации поручений Президента РФ от 27.11.2006 по повышению доступности банковских услуг для населения средних и малых городов.

3. Региональный банковский сектор Вологодской области. Повышение его роли в социально-экономическом развитии территории.


^ I. СЛУШАЛИ: Актуальные задачи по повышению роли кредитования на современном этапе.

(Г.А.Тосунян, Председатель Всероссийского банковского совета, Президент Ассоциации российских банков).


^ II. СЛУШАЛИ: О реализации поручений Президента РФ от 27.11.2006 по повышению доступности банковских услуг для населения средних и малых городов

(В.Д.Мехряков, Председатель Комитета АРБ по региональной политике, Заместитель Генерального директора Урса Банка).


^ III. СЛУШАЛИ: Региональный банковский сектор Вологодской области. Повышение его роли в социально-экономическом развитии территории.

(В.Н.Носенков, Председатель Регионального банковского совета Вологодской области, начальник Главного управления Банка России по Вологодской области).


Выступили:

1. Е.В.Лукьянов, Заместитель Полномочного представителя Президента РФ в Северо-Западном федеральном округе.

2. А.Е.Чистяков, Управляющий филиалом № 8638 Сбербанка России.

3. В.Б.Воронцов, Председатель Правления Банка "Вологжанин".

4. Н.И.Косуля, Директор Вологодского регионального филиала Россельхозбанка.

5. А.М.Козырева, Президент Ассоциации банков Тверской области, Президент Тверьуниверсалбанка.

6. А.С.Зубаиров, Председатель Ассоциации кредитных организаций Республики Башкортостан.

7. А.И.Язев, Заместитель Генерального директора Петербургского межбанковского финансового дома.

8. А.Г.Быков, Вице-Президент Союза промышленников и предпринимателей Вологодской области.

9. Г.А.Тосунян, Председатель Всероссийского банковского совета, Президент Ассоциации российских банков.


По итогам обсуждения вопросов повестки дня единогласно принята Резолюция (прилагается).


Председательствующий –

Председатель Всероссийского

банковского совета,

Президент Ассоциации

российских банков Г.А.Тосунян


Секретарь – исполнительный

вице-президент АРБ А.С.Белоклоков


СПИСОК

участников совместного заседания

Всероссийского банковского совета,

Комитета АРБ по региональной политике

и Регионального банковского совета

Вологодской области

24 июня 2008 г., г.Вологда


Члены Всероссийского банковского совета и

Комитета АРБ по региональной политике

1. Тосунян Гарегин Ашотович, Председатель Всероссийского банковского совета, Президент Ассоциации российских банков (г.Москва).

2. Мехряков Владимир Дмитриевич, Председатель Комитета АРБ по региональной политике, заместитель Генерального директора Урса Банка (г.Москва).

3. Анишин Виктор Николаевич, представитель банковского сообщества Брянской области, начальник ГУ ЦБ РФ по Брянской области (г.Брянск).

4. Белоклоков Анатолий Сергеевич, секретарь Всероссийского банковского совета, координатор Комитета АРБ по региональной политике, исполнительный вице-президент АРБ (г.Москва).

5. Бусалов Александр Григорьевич, Первый заместитель Председателя Правления Банка "Гарант-Инвест" (г.Москва).

6. Выскребцева Антонина Федоровна, Заместитель Председателя Совета банков Республики Коми, Председатель Национального банка Республики Коми (г.Сыктывкар).

7. Ермаков Михаил Михайлович, Вице-Президент Банка ЗЕНИТ (г.Москва).

8. Зубаиров Айдар Сабирович, Председатель Ассоциации кредитных организаций Республики Башкортостан, Председатель Правления АФ Банка (г.Уфа).

9. Козырева Александра Михайловна, Президент Ассоциации банков Тверской области, Президент Тверьуниверсалбанка (г.Тверь).

10. Кулешова Елена Николаевна, представитель банковского сообщества Республики Карелия, Председатель Национального банка Республики Карелия (г.Петрозаводск).

11. Мазаев Владимир Александрович, Президент Ассоциации "Рязанский банкирский дом" (г.Рязань).

12. Мартыненко Людмила Васильевна, Член Совета банков Псковской области, Председатель Правления Псковбанка (г.Псков).

13. Мещерякова Екатерина Андреевна, Представитель банковского сообщества Республики Адыгея, Председатель Правления Банка "Новация".

14. Носенков Валерий Николаевич, Председатель Регионального банковского совета Вологодской области, начальник ГУ ЦБ РФ по Вологодской области (г.Вологда).

15. Паршина Надежда Александровна, Председатель Северо-Осетинского банковского союза, и.о.Председателя Национального банка РСО-Алания (г.Владикавказ).

16. Сидоров Михаил Александрович, Председатель Совета кредитных организаций Ивановской области, начальник ГУ ЦБ РФ по Ивановской области.

17. Суслов Александр Викторович, Президент Банковского клуба Саратовской области, Председатель Правления Экономбанка (г.Саратов).

18. Халис Татьяна Анатольевна, Начальник Управления розничного рынка Челиндбанка (г.Челябинск).

19. Хаустова Галина Вениаминовна, Председатель Совета банков Тамбовской области, Президент Тамбовкредитпромбанка (г.Тамбов).

20. Шаповалов Александр Григорьевич, Заместитель Председателя Правления Банка "Таатта" (г.Якутск).

21. Щербатюк Руслан Иванович, член Координационного Совета по банковской деятельности при Совете Администрации Красноярского края, Заместитель руководителя Департамента финансов Администрации Красноярского края.

22. Язев Андрей Иванович, Заместитель Генерального директора Петербургского МФД (г.Санкт-Петербург).


От Аппарата Полномочного представителя

Президента РФ в СЗФО

1. Лукьянов Евгений Владимирович, Заместитель Полномочного представителя Президента РФ в Северо-Западном федеральном округе.


От органов власти Вологодской области

1. Костыгов Николай Владимирович, Вице-Губернатор Вологодской области.

2. Тугарин Сергей Станиславович, Первый заместитель Губернатора Вологодской области, Начальник Департамента финансов Правительства Вологодской области.

3. Тихомиров Николай Васильевич, Председатель Законодательного Собрания Вологодской области.

4. Шевцов Георгий Егорович, Депутат Государственной Думы РФ.

5. Пастухов Сергей Васильевич, Главный федеральный инспектор по Вологодской области.

6. Гордина Ольга Николаевна, заместитель начальника Департамента финансов Правительства Вологодской области.

7. Горобцов Валентин Михайлович, и.о.Главы г.Вологды.

8. Гордеев Александр Васильевич, Глава Вологодского муниципального района.

9. Маклакова Оксана Евгеньевна, заместитель Главы Сямженского муниципального района.

10. Усов Сергей Васильевич, Глава Кирилловского муниципального района.

11. Цепа Вадим Георгиевич, начальник Департамента финансов Администрации г.Вологды.

12. Быков Александр Гурьевич, вице-президент Союза промышленников и предпринимателей Вологодской области.


От банковского сообщества Вологодской области

1. Волынин Сергей Александрович, Управляющий филиалом Банка "Рублев".

2. Воронцов Валерий Борисович, Председатель Правления Банка "Вологжанин".

3. Голубин Николай Николаевич, Управляющий Вологодского филиала Банка Москвы.

4. Елагин Владимир Александрович, Управляющий филиалом "Вологодский" Банка "ВТБ Северо-Запад".

5. Железов Алексей Валентинович, Председатель Правления Севергазбанка.

6. Клещинов Сергей Юрьевич, Управляющий Вологодским филиалом Промсвязьбанка.

7. Кобликов Андрей Владимирович, Управляющий Вологодским филиалом Росбанка.

8. Косуля Надежда Ивановна, Директор Вологодского регионального филиала Россельхозбанка.

9. Ласточкина Татьяна Вадимовна, Управляющий Вологодским филиалом Банка "Северный кредит".

10. Морозова Любовь Владимировна, Председатель Правления Агрокредбанка.

11. Морозова Ольга Николаевна, директор ООО "РусБизнесАктив-Вологда".

12. Носенков Михаил Валерьевич, Заместитель Управляющего Вологодского отделения Сбербанка России.

13. Овечкин Андрей Юрьевич, Управляющий Череповецким филиалом НБ "Траст".

14. Перфильев Александр Михайлович, Управляющий Вологодским филиалом Банка "УралСиб".

15. Постнов Александр Анатольевич, Председатель Правления Промэнергобанка.

16. Пудов Валерий Александрович, Управляющий филиалом "Череповецкий" Банка "ВТБ Северо-Запад".

17. Сикорский Валерий Владимирович, Председатель Правления Банка "Бумеранг".

18. Соколов Анатолий Федорович, Генеральный директор страховой компании "Шексна".

19. Соколов Сергей Иванович, Управляющий филиалом № 3467 Банка "ВТБ 24".

20. Титов Александр Алексеевич, Председатель Правления НКО "Вологда-Кредит".

21. Уткин Александр Петрович, Председатель Правления Вологдабанка .

22. Чистотин Александр Леонидович, Управляющий Вологодским филиалом Совкомбанка.

23. Чистяков Анатолий Евгеньевич, Управляющий филиалом № 8638 Сбербанка России.

24. Яблокова Людмила Николаевна, Управляющий Вологодского филиала Банка "ВТБ".


От банковского сообщества других регионов

1. Карпунин Михаил Александрович, Начальник Главного управления Банка России по Архангельской области.

2. Кулевский Геннадий Васильевич, Генеральный директор Банка "Северный кредит" (г.Архангельск).

3. Салагина Галина Николаевна, Председатель Новобанка (г.Великий Новгород).

4. Серов Александр Николаевич, Начальник Кредитного отдела Костромаселькомбанка (г.Кострома).

5. Суриков Александр Вениаминович, советник Президента АРБ (г.Москва).

6. Хуснутдинов Асхат Ахметжанович, исполнительный директор Ассоциации кредитных организаций Республики Башкортостан (г.Уфа).


От Главного управления Банка России по Вологодской области

1. Шаванова Нина Ивановна, заместитель начальника Главного управления.

2. Ситов Вадим Павлович, заместитель начальника Главного управления.

3. Чудайкин Александр Григорьевич, заместитель начальника Главного управления – начальник Управления банковского надзора и лицензирования.

4. Глебова Елена Марковна.

5. Исакова Зоя Александровна.

6. Мушарин Александр Сергеевич.

7. Мыльникова Марина Анатольевна.

8. Румак Марина Николаевна.

9. Смирнов Виктор Апполинарьевич.

10. Такшеев Андрей Викторович.

11. Фуников Юрий Борисович.

12. Чурин Владимир Васильевич.

От науки

1. Губанова Елена Сергеевна, Заведующий кафедрой "Финансы и кредит" ГОУ ВПО Вологодский государственный технический университет, доктор экономических наук.

2. Гуляева Ольга Александровна, Заведующий кафедрой "Финансы и кредит" ФГОУ ВПО ВГМХА им.Верещагина, кандидат сельскохозяйственных наук.

3. Поварова Анна Ивановна, младший научный сотрудник Отдела проблем социально-экономического развития и управления в территориальных системах Вологодского научно-координационного центра ЦЭМИ РАН, кандидат экономических наук.

4. Ускова Тамара Витальевна, Заведующий Отделом проблем социально-экономического развития и управления в территориальных системах Вологодского научно-координационного центра ЦЭМИ РАН.


Выдали доверенности:

1. Ассоциация банков Азиатско-Тихоокеанского региона.

2. Ассоциация банков Северо-Запада.

3. Ассоциация банков Центральной России.

4. Алтайский банковский союз.

5. Ассоциация банков Республики Алтай.

6. Банковский клуб Амурской области.

7. Ассоциация коммерческих банков Волгоградской области.

8. Ассоциация дагестанских банков.

9. Координационный совет кредитных организаций и филиалов банков Забайкальского края.

10. Ассоциация банков и страховщиков Республики Ингушетия.

11. Ассоциация банков и страховщиков Кабардино-Балкарской Республики.

12. Ассоциация коммерческих банков Калининградской области.

13. Банковский клуб Республики Калмыкия.

14. Ассоциация камчатских банков.

15. Ассоциация коммерческих банков Кубани.

16. Совет кредитных организаций Курганской области.

17. Московский банковский союз.

18. Новосибирский банковский клуб.

19. Омский банковский союз.

20. Ассоциация коммерческих банков Оренбуржья.

21. Пермский банковский союз.

22. Совет банков Псковской области.

23. Уральский банковский союз.

24. Ассоциация кредитных организаций Тюменской области.

25. Ульяновский банковский клуб.

26. Совет банков Чувашской Республики.

27. НП "Банки "Золотого кольца".

28. Банковское сообщество Республики Адыгея.

29. Банковское сообщество Астраханской области.

30. Банковское сообщество Белгородской области.

31. Банковское сообщество Владимирской области.

32. Банковское сообщество Калужской области.

33. Банковское сообщество Карачаево-Черкесской Республики.

34. Банковское сообщество Курской области.

35. Банковское сообщество Липецкой области.

36. Банковское сообщество Республики Марий Эл.

37. Банковское сообщество Ростовской области.

38. Банковское сообщество Смоленской области.

39. Банковское сообщество Тульской области.

40. Банковское сообщество г.Сочи.


РЕЗОЛЮЦИЯ

расширенного совместного заседания

Всероссийского банковского совета,

Комитета АРБ по региональной политике

и Регионального банковского совета

Вологодской области


24 июня 2008 г. г. Вологда


Участники заседания обсудили актуальные задачи по повышению роли кредитования на современном этапе и о реализации поручений Президента РФ от 27.11.2006 по повышению доступности банковских услуг для населения средних и малых городов.

На заседании подчеркивалось, что, в настоящее время масштабы кредитования серьезно отстают от потребностей экономики России. Как отмечалось в постановлении XIX Съезда АРБ, банки должны получить возможность выполнять свою основную функцию – долгосрочное кредитование инвестиционной деятельности. Необходимо сохранить высокие темпы роста ипотечного кредитования. Широкое развитие должно получить кредитование малого и среднего бизнеса.

Участники заседания отмечают, что общий объем кредитов, выданных российскими банками нефинансовому сектору экономики, пока заметно ниже, чем в развитых странах. Основными причинами низкой инвестиционной активности банков являются недостаток внутренних ресурсов, направляемых на обновление производственных фондов, а также отсутствие достаточного количества предприятий – надежных заемщиков, имеющих возможность обслуживать и желание привлечь кредитные ресурсы по предлагаемым на рынке условиям.

В этой связи полностью поддерживаются выводы XIX Съезда АРБ о том, что развивающаяся экономика России требует значительного вовлечения в банковский оборот не только ресурсов предприятий, организаций и населения, но и свободных денежных средств государства. Требуется продолжить реформу рефинансирования, начатую Банком России, с тем, чтобы помочь банкам снизить неоправданно высокий размер средств, который они вынуждены держать для поддержания ликвидности.

Продолжают оставаться и даже усугубляются существенные диспропорции в территориальной обеспеченности и качестве банковских услуг различных регионов России. Так, по данным Банка России, только Центральный федеральный округ имеет относительно удовлетворительный показатель обеспеченности (совокупный индекс обеспеченности выше 1, у всех других округов он ниже).

Участники заседания указали на ряд факторов, которые негативно влияют на развитие банковских услуг, – сложность получения банковских услуг в депрессивных регионах, средних, малых городах и населенных пунктах; существенное отставание России от развитых стран по количеству банковских офисов; неадекватное развитие телекоммуникационных и транспортных сетей в регионах и т.д.

Развитию доступности банковских услуг в регионе содействовала бы система разнообразных кредитных организаций, в основе которой должна повышаться роль "местных" (региональных) банков.


^ 1. Для повышения роли кредитования на современном этапе участники заседания считают необходимым поддержать предложения Ассоциации российских банков, принятые на XIX Съезде АРБ 2 апреля 2008 г.

Особое внимание необходимо уделить следующим вопросам:

1.1. Создание с целью совершенствования рынка межбанковского кредитования под эгидой Банка России и АРБ единой для российских коммерческих банков торговой площадки, с помощью которой кредитные организации смогут получать необходимую ликвидность на основе конкурентных заявок.

1.2. Снижение затрат банков по выполнению избыточных требований надзорных органов, которые приводят к увеличению издержек банков, удорожанию кредитов и снижению конкурентоспособности банков.

1.3. Совершенствование залогового законодательства для снижения банковских рисков и стабилизации финансового и банковского рынка. В частности, оптимизировать институт внесудебной реализации залога, сократить длительность процедур взыскания заложенного имущества, исключить в рамках процедуры банкротства заемщика из конкурсной массы заложенное имущество.

1.4. Совершенствование процедуры доступа банков к бюджетным средствам в целях поддержания ликвидности банков и развития среднесрочного финансирования. Для этого обеспечить проведение специальных сессий (аукционов) по размещению в депозиты коммерческих банков бюджетных средств на уровне территориальных учреждений Банка России, казначейств и региональных комитетов по финансам, а также увеличить сроки размещения бюджетных средств на депозитах.


^ 2. Для повышения доступности банковских услуг для населения малых и средних городов, принимая во внимание имеющийся опыт взаимодействия власти и банков ряда регионов, участники заседания считают необходимым:

2.1. Совместно с администрациями регионов и территориальными учреждениями Банка России разработать программы содействия кредитованию промышленности, субъектов малого и среднего бизнеса, предусматривающие улучшение обеспеченности банковскими услугами в регионах.

2.2. Оказывать комплексную государственную поддержку банкам, принимающим участие в выполнении национальных проектов и осуществляющим низкорентабельные или убыточные банковские услуги для населения. Не допускать административное давление на коммерческие банки, направленное на принудительное формирование банками рискованного кредитного портфеля.

2.3. В целях сокращения налично-денежного оборота, улучшения обеспеченности банковскими услугами разработать региональные программы развития пластиковых карт, в том числе отдельные программы "Социальная карта".

2.4. Способствовать расширению сети филиалов, внутренних структурных подразделений кредитных организаций, стимулировать развитие телекоммуникационных и транспортных сетей в регионах, необходимых для обеспечения доступности банковских услуг и стабильного обслуживания населения в любых районах.

2.5. Активизировать деятельность коммерческих банков по созданию благоприятного имиджа банковской системы России, повышению финансовой грамотности и информированности населения.


3. Консолидировать усилия региональных банковских объединений по вопросам обмена опытом и улучшения работы в целях снижения рисков банковских систем регионов, институционального развития и формирования рыночной конкурентной среды.

Шире использовать для этого возможности Центра информационного обмена на сайте АРБ.

psihologiya-lichnosti-gosudarstvennij-obrazovatelnij-standart-visshego-professionalnogo-obrazovaniya-napravlenie-540600.html
psihologiya-lichnosti-prestupnika-psihologicheskie-osobennosti-otdelnih-kategorij-prestupnikov.html
psihologiya-lidera-v-obrazovatelnom-processe-sbornik-statej-predstavlyaet-obzor-teoreticheskih-i-eksperimentalnih.html
psihologiya-manipulyacii-fenomeni-mehanizmi-i-zashita-m-chero-izdatelstvo-mgu-1997-344-s-isbn-5-88711-038-4.html
psihologiya-mass-i-analiz-chelovecheskogo-ya-stranica-8.html
psihologiya-massovogo-soznaniya.html
  • zanyatie.largereferat.info/pokazatelnaya-parka-vremya-novostej-guseva-darya-08022005-20-str-2-radio-9-mayak-07-02-2005-novosti-17-00-00-maksimova-9.html
  • thescience.largereferat.info/izlozhenie-soderzhaniya-rabochej-programmi-od-a-01-po-discipline-istoriya-i-filosofiya-nauki.html
  • textbook.largereferat.info/kapillyarnij-kontrol-cvetnaya-defektoskopiya-pvk-lekciya-1-vvedenie-diagnoz-v-perevode-s-grecheskogo-diagnozis.html
  • uchebnik.largereferat.info/v-v-derizemlya-uvazhaemij-vyacheslav-ivanovich.html
  • shkola.largereferat.info/uchastie-studentov-v-nauchnih-konferenciyah-konkursah-olimpiadah-otchyot-po-nauchno-issledovatelskoj-rabote-za-2009-god.html
  • crib.largereferat.info/institut-prav-cheloveka-v-usloviyah-federativnogo-gosudarstva-i-ego-ogranicheniya.html
  • desk.largereferat.info/plan-provedeniya-planovih-proverok-upravleniem-gostehnadzora-novgorodskoj-oblasti-na-2010-god-.html
  • education.largereferat.info/119361-g-moskva-ul-ozernaya-d-42-ofis-428-telfaks-495-645-39-47.html
  • university.largereferat.info/glava-vosmaya-kak-borotsya-s-kompleksom-vini-berns-d-horoshee-samochuvstvie-novaya-terapiya-nastroenij-per-s-angl-l-slavina.html
  • prepodavatel.largereferat.info/tematika-kursovih-rabot-i-metodicheskie-ukazaniya-po-ih-vipolneniyu-kursovaya-rabota.html
  • turn.largereferat.info/otkritaya-i-konkurentnaya-politicheskaya-sistema-osnova-progressa-namakon-namacon-zao-nezavisimoe-agentstvo-independent.html
  • education.largereferat.info/12-metodologiya-ocenki-sistemi-upravleniya-nastoyashej-diplomnoj-raboti-ocenka-effektivnosti-deyatelnosti-kompanii.html
  • assessments.largereferat.info/chast-iv-predstavlenie-i-rassmotrenie-rezultatov-nauchnih-issledovanij.html
  • books.largereferat.info/dvojnoj-standart-nyurnbergskij-process-i-holokost.html
  • kanikulyi.largereferat.info/vsovremennom-mire-kazalos-bi-ot-nauki-nichego-ne-skrito-pochti-vse-zagadki-prirodi-razgadani-pochti-vse-tajni-kotorie-budorazhili-soznanie-otkriti-vse-est.html
  • composition.largereferat.info/otchet-prepodavatelya-organizatora-obzh-po-sovmestitelstvu-zamestitelya-direktora-gou-co-1460-po-bezopasnosti-vitchenko-v-n-o-prodelannoj-rabote-v-2010-2011.html
  • school.largereferat.info/a-v-koryachko-20-g.html
  • student.largereferat.info/4-10-neispravnosti-bloka-kadrovoj-razvertki-brodskij-bitovaya-radioapparatura-1980.html
  • tests.largereferat.info/kursi-v-krc-evrika-m-po-teme-informacionnie-tehnologii-v-sisteme-obrazovaniya.html
  • doklad.largereferat.info/uchebno-metodicheskij-kompleks-dlya-studentov-obuchayushihsya-po-specialnosti-080301-kommerciya-torgovoe-delo.html
  • prepodavatel.largereferat.info/uchebnij-plan-na-2011-2012-uchebnij-god-osnovnaya-obsheobrazovatelnaya-programma-detskogo-sada-soderzhanie-obrazovatelnoj-programmi.html
  • upbringing.largereferat.info/meropriyatie-2-nauchnie-i-nauchno-pedagogicheskie-kadri-innovacionnoj-rossii-na-2009-2013-godi.html
  • institute.largereferat.info/glava-11-zakon-perspektivi-d-traut-22-neprelozhnih-zakona-marketinga.html
  • kontrolnaya.largereferat.info/rabochaya-programma-uchebnoj-disciplini-analiz-i-diagnostika-finansovo-hozyajstvennoj-deyatelnosti-rabochaya-programma-dlya-specialnosti-080502-ekonomika-i-upravlenie-na-predpriyatii-stroitelstvo.html
  • essay.largereferat.info/brosaj-rulit-poshli-v-metro-gosduma-rf-monitoring-smi-16-maya-2008-g.html
  • klass.largereferat.info/bakterii.html
  • abstract.largereferat.info/-v-moej-uzkonapravlennoj-versii-igri-urovnem-igra-kak-ona-est-zahvat-territorii-tvorchestva.html
  • uchebnik.largereferat.info/ustav-organizacii-obedinennih-nacij-stranica-4.html
  • universitet.largereferat.info/tema-6-obshie-osnovi-delovoj-korrespondencii-tema-soderzhanie-i-osnovnie-zadachi-sovremennogo-dokumentacionnogo.html
  • college.largereferat.info/2-razrabotka-kotlovanov-pravila-proizvodstva-i-priemki-rabot-chast-iii-kontaktnie-seti-elektrificirovannogo-transporta-glava-41.html
  • knowledge.largereferat.info/novogodnie-gruppovie-turi.html
  • uchitel.largereferat.info/programma-sorevnovanij-10-00-odinochnie-igri-v-vozrastnoj-gruppe-60-let-i-starshe-zhenshini-i-muzhchini-11-30-odinochnie-igri-v-vozrastnoj-gruppe-50-59-let-zhenshini-i-muzhchini.html
  • lecture.largereferat.info/5-trebovaniya-k-soderzhaniyu-poyasnitelnojzapiski-proekta.html
  • turn.largereferat.info/otchet-o-deyatelnosti-sverdlovskogo-gosudarstvennogo-oblastnogo-dvorca-narodnogo-tvorchestva-v-2009-godu-sb-ekaterinburg-sgodnt-2010-g.html
  • thesis.largereferat.info/prezentaciya-stn-international.html
  • bool(false)
    © LargeReferat.info
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.